Trading de CFDs

  • Trading de Contratos por Diferencia (CFD) El trading de Contratos por Diferencia (CFD) es un método de inversión de bajo desembolso tanto para inversores novatos como expertos. Puede negociarse el valor de una acción en la bolsa de valores, materia prima o índice, incluyendo metales preciosos e incluso criptomonedas.

    Dado que su valor se deriva del valor de esos activos, un CFD es un 'derivado'. Los CFD son digitales, rápidos y típicamente fáciles de gestionar, todos factores que contribuyen significativamente a su creciente popularidad. Todas las transacciones son puramente contractuales y no hay entrega física de ningún producto.

    ¿Cómo funcionan los CFD? Los CFD son un producto extrabursátil, lo que significa que no están listados en ninguna bolsa. En cambio, los traders e inversores negocian directamente entre sí aunque ninguno posee el activo.

    De la misma manera, un inversor predice si el valor de un activo aumentará o disminuirá en un período dado, y el proveedor de CFD acepta el 'cambio' por un valor acordado. Se intercambia el valor de la diferencia de precio entre la apertura y el cierre del período de trading.

    Lo que distingue a los CFD de una compra de acciones regular, por ejemplo, es que no pagas el precio completo por adelantado. En su lugar, solo se requiere tener entre el 1% y el 5% en tu cuenta de trading de CFD. El resto del valor te lo 'presta' la firma de CFD.

    El capital 'prestado' libera a los inversores para especular sobre una gama mucho más amplia de activos subyacentes de lo que sería posible de otra manera. La cantidad que una firma te adelantará generalmente es proporcional a la cantidad que has depositado en tu cuenta de trading.

    Terminología básica de CFD Para entender mejor los CFD antes de añadirlos a tu cartera, deberías aprender algunos términos básicos y frecuentemente utilizados:

    Posición larga: Esto es cuando compras un activo anticipando que su valor aumentará durante el período del contrato. Las operaciones largas reciben su nombre del hecho de que generalmente se mantienen durante un período prolongado, que va desde un mes hasta más de un año.

    Posición corta: Naturalmente, una posición corta es lo opuesto a la larga; aquí, un inversor anticipa que el valor del activo subyacente disminuirá. Las operaciones cortas a menudo se utilizan en el mismo activo donde el inversor mantiene una posición larga, lo que les permite obtener ganancias en declives de valor a corto plazo. Una operación corta puede mantenerse durante períodos tan cortos como un minuto.

    Activo subyacente: El precio de un CFD obtenido de un activo físico en el mercado y estrechamente relacionado con él.

    Exposición: Esto se refiere al valor real de tu operación, independientemente del monto que tengas en tu cuenta de trading de CFD. Por ejemplo, si tu trader te ofrece un CFD valorado en $5,000 al 5% de su valor, es decir, solo $250. Tu exposición sigue siendo de $5,000 y eres responsable del monto total.

    Spread: No todos los traders de CFD cobran comisiones, pero ganan a través de la diferencia entre el valor real de un activo subyacente y el valor que se ofrece a los clientes. Por ejemplo, un CFD de posición larga para una acción que actualmente se valora en $10 podría ofrecerse a $10.20, por lo que su valor tendría que aumentar por encima de $10.20 para que el cliente obtenga ganancias de la posición larga.

    Apalancamiento y Margen en el trading de CFD

    Una gran parte del atractivo que tienen los CFD es que requieren un pequeño desembolso de capital en comparación con el valor real (exposición). Permite a inversores más pequeños operar en activos subyacentes que normalmente estarían fuera de su alcance. Esto se conoce como apalancamiento o trading con margen.

    Una cuenta típica de trading de acciones generalmente ofrece a los inversores un apalancamiento de 2:1, lo que significa que necesitas tener el 50% del valor de exposición en tu cuenta de trading. En cambio, una cuenta de trading de CFD te ofrece un apalancamiento en la región de 20:1, que es solo el 5% del valor total de exposición.

    Por ejemplo, si tienes una cuenta de trading de acciones con un broker tradicional y quieres comprar 1,000 acciones de una acción valorada en $10, necesitarías tener al menos $5,000 (50% de 1,000 x $10) en esa cuenta. Ahora, si compras 1,000 contratos de un CFD valorado en $10 con un trader de CFD típico, es posible que solo necesites tener $500 (5% de 1,000 x $10) en tu cuenta.

    Así que, aunque la exposición (y tu responsabilidad) sea de $10,000 en ambos casos, puedes tomar esa posición por mucho menos en el caso de un CFD. Tienes derecho a tu ganancia o pérdida como si lo hubieras comprado 100% por adelantado.

    Si la inversión no resulta a tu favor, el trader de CFD se pondrá en contacto contigo para cubrir la diferencia. Esto se conoce como 'llamada de margen'. Se refiere al monto que necesitas depositar en tu cuenta de trading de CFD para sostener las pérdidas.

    Ventajas y Desventajas Como con cualquier producto en tu cartera, hay ventajas y desventajas con los CFD. Entenderlos te permitirá tomar mejores decisiones antes de ingresar al mercado.

    Ventajas de los CFDs

    • Variedad: La capacidad de negociar activos subyacentes de alto valor con un pequeño depósito.
    • Costo: Normalmente no se cobra comisión en una transacción de CFD.
    • Rapidez: Un contrato de CFD se activa inmediatamente cuando aceptas la cotización del trader.
    • Accesibilidad: Los CFD están disponibles las 24 horas del día con una plataforma en línea como IronWave Capital.

    Desventajas de los CFDs

    • Riesgo: El pequeño valor del desembolso puede tentar a los inversores a asumir riesgos innecesarios.
    • Participación: Invertir en acciones a través de CFDs excluye los derechos de accionista como la participación en AGM.
    • Costo: Algunos CFDs incurren en costos de mantenimiento al final de cada día de trading.

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